基金估值和净值是啥意思?
基金估值是按照一定的价格对基金的资产和负债进行估算,基金估值的目的在于分析基金是否具有投资价值,基金估值越高,说明基金泡沫越大,投资者承担的风险越高,基金估值越低,说明基金具有投资价值,获利概率较大。
基金净值就是基金的价格,基金是按照净值进行交易的,交易日3点前的委托单都按照当天收盘时的净值计算,一天只有一个成交价格。
估值和净值的区别在于它们的概念和性质不同:
基金估值是根据公允价格计算和评估基金资产和负债的价值,从而确定基金的资产净值和份额净值。
基金的净值分是单位净值和累计净值,其中的单位净值是每个基金单位的资产净值,即当前基金的总资产净值除以总基金份额。累计净值是指基金成立以来最新净值与分红业绩之和。