绿色金融和可持续发展是近年来的政策重点，但要实现“双碳”目标需要巨大的资金支持，因此银行业的金融工具和杠杆对于绿色转型的引导必不可少。面对“双碳”目标，中外资银行齐心协力各显神通，共同推进绿色金融体系的构建。
就外资银行如何助力绿色低碳金融等话题，美国银行中国区总裁王伟近日接受了《国际金融报》记者专访。这是她在疫情后首次接受中国境内媒体专访。
发展绿色金融工具
(资料图片仅供参考)
中国提出“力争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和”目标三年来，节能降碳成效显著，其中绿色金融的助力必不可少，这也为银行业带来机遇和挑战。
“实现可持续发展需要大量投资，据估计，未来30年将需要高达275万亿美元，以推动中国及全球的绿色低碳转型。这对美国银行和我们的客户而言，是一个重要的商机。”王伟表示。
面对机遇，王伟描述了一个绿色金融能创造就业机会、经济活动和技术创新的未来。美国银行承诺到2030年年底，募集并拨款1.5万亿美元支持环境可持续发展和社会包容性发展。从2021至2022年的两年间，已经募集并拨款超过4100亿美元可持续发展资金，其中超过2350亿美元用于帮助推动可负担的清洁能源和相关优先事项。
“我们客户中的一家食品农业公司，主要的供应商是本地小型农户，而农业行业结算有特殊流程，涉及预付、发票、收割和质检，为了推进该公司供应链全环节的绿色可持续发展目标，美国银行定制了可持续供应链金融项目。”王伟表示，这个项目荣获《财资》评选的中国最佳可持续发展项目。
绿色金融数字化工具的建设是将绿水青山转化为金山银山的途径之一，简便、无纸化的操作流程，是项目设计的重点，其贯彻于评估、融资到付款全流程。为了帮助企业实现可持续发展目标，美国银行首先与第三方考核每个本地小型农户供应商的可持续发展建设情况，随后通过数字平台实现发票的数字化管理，完全再造付款和发票开立流程，同时缩短给供应商的付款时间。
“实现发票的数字化管理后，操作效率较之前提高三分之二，并且后续在农业行业快速有效推广。”王伟总结道。
绿色金融的转型也体现在投资业务、投资项目的绿色化、环保化，实现绿色金融长远可持续发展，需要商业银行加大对重点领域的支持力度。王伟认为，可持续发展的理念应作为指导企业发展的新方向来贯彻，而不仅仅是形式上的执行，这也要求体系上的整体评估把握。
“在贷款市场，无论是银团贷款还是双边贷款，我们都会根据客户的可持续发展绩效指标,包括基于科学的温室气体减排和其他目标的表现，提供保证金调整机制。”
在银行业的绿色转型下，国家金融监督管理总局发布的数据显示，今年上半年，银行业金融机构绿色融资余额同比增长33.9%。中国人民银行此前数据显示，截至今年一季度末，我国本外币绿色贷款余额超过25万亿元，绿色债券余额超过1.5万亿元，均位居世界前列。
提升职场中的“她力量”
从行业来说，金融领域是男女比例逐步平衡的行业之一。官方数据显示，女性在金融行业的占比从20%多提高到现在的45%左右，但在高管层面仍有显著差距。根据Wind数据，A股42家上市银行共有335位高级管理人员，其中女性高级管理人员57人，占比17%。其中，包括30位副行长、11位董事会秘书。
做为一名职业女性，王伟希望改善这一现状，因此除了美国银行中国区总裁、美国银行大中华地区的FICC（固定收益、外汇和及商品市场）销售业务负责人等身份外，她还有一个特别的角色，就是美国银行亚太区女性领导力、教育、支持与发展员工组织的执行发起人，传授她在十余年职场马拉松中不断成长的经验。
王伟介绍：“在美国银行，我们有一句口号叫‘Being a Great place for work’，就是把公司变成一个最适宜的工作场所，目标是成为让员工有归属感且能让员工发挥所长的公司，所以我们会举办很多工作之外的活动，关注员工的身心健康，比如刚刚举办的体育团体活动挑战赛。去年中国员工队伍在全球3.9万参赛员工中排名第三、亚太区排名第一。”
为什么女性职业的发展如此受重视？根据美银全球研究部发布的一份报告，对2010年以来股票回报率进行分析，管理层中女性占比最高的一篮子公司的5年平均回报率比基准指数高出4%；而与管理层中女性比例最少的一篮子公司相比，这些股票的同期表现高出26%。
“除了带来不同的经验、知识、技能和观点外，数据还表明，管理层中更大的性别多样性带来了额外收益。”王伟坚持，女性对职场的隐形贡献不可忽视。
王伟本人的职业发展也为女性提供了升级打怪的模板，努力的背后是持之以恒的终身学习。从本地银行到跨国公司，从二级市场到一级市场，从在岸到离岸金融服务，随着市场的不断发展，王伟不断提高专业技能。从客户来看，涵盖金融、能源、医疗、科技、工业和消费等行业；从产品来看，宏观经济、资本市场、产品更新等等，都是需要持续的学习，她时刻关注市场的变化，抓住市场的机遇。
由于自身也是一路披荆斩棘的职业女性，王伟希望能为后辈“打伞”，她特别重视女性员工的职业发展和进步，提供各种资源帮助员工在目前岗位上成长并发展新的技能。为了帮助银行内的女性员工发展，王伟会定时与组织管理团队见面、提供建议，同时促进并吸引员工参与活动，多方面为女性员工发展提供支持。
美银中国女性员工比例达77%，中国区领导团队中的女性比例达56%。自2015年以来，带领团队的经理层级中，女性比例上涨25%至70%。无论是在所有级别的职位分布上、招聘时的候选者名单构成上，还是在员工人才保留上，女性的比例在美国银行都在不断稳步上升。
“走出自己的舒适区、接受挑战，不要给自己设限。在不同的市场磨练，反而能培养出一生受用的韧性、能力和经验。女性成长过程中会被灌输保守求稳的倾向，就像奥斯卡获奖者杨紫琼在获奖感言中说的，不要让任何人对你说你已经过了巅峰，永远不要放弃。”王伟表示。
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