累计收益和持有收益的区别
累计收益需要区别于持有收益,持有收益是指投资者当前持有一只基金的份额所产生的总收益,在于强调了当前持有份额的收益,它会随着当日的涨跌上下浮动;而基金的累计收益则是指投资人所有的基金所产生的总收益,在于强调了所有基金份额的总收益,涵盖了已经赎回部分和未赎回部分的基金,通俗来说,可以计算为已获得的收益加上持有收益。
基金累计收益和持有收益为什么不同?
基金累计收益是自投资者投资基金以来所产生的所有收益的总和,包括已经赎回的基金、分红等等收益。相当于总收益。
基金持有收益是指基金持有期间的收益累计,持有收益=基金最新市值-持有成本。
其中,基金最新市值是指买入基金且已确认的份额,以最新披露的基金净值计算的资产,不包含尚未确认的买入申请金额;持有成本是指持有基金的成本,初始成本为第一笔买入的确认金额,后续加减仓会按照交易确认金额对成本进行加减调整。
某个基金的份额全部赎回后,该基金的持有收益会重置为0。