净值怎么算出来的，是基金公司内部的计算结果，不会对外公布的。按照官方的说法，基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值，计算公式为：单位基金资产净值=(总资产-总负债)/ 基金单位总数。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值=基金份额净值 基金成立后份额的累计分红金额。
基金净值公布时间
一只基金一天只有一个净值，这个净值是在每天收盘后由基金公司和托管银行的专业估值人员根据基金当天最新的资产、盈亏情况，计算得出的。
开放式基金一般每天都会更新基金单位净值，而封闭基金一般是每周公布一次基金单位净值
需要注意的是，申赎基金的重要时点是交易日15:00。在交易日15:00前的订单，以当天晚上的净值确认，在交易日15:00后的订单，以下一个交易日晚上的净值确认。
